Acumular pontos no programa American Express Membership Rewards é essencial para transformar suas compras diárias em viagens e hospedagens incríveis. Neste post, vamos explorar maneiras eficientes de acumular o máximo de pontos possível, abordando desde a escolha dos cartões de crédito até as estratégias de transferência para parceiros. Se você está começando ou já conhece o programa, essas dicas vão te ajudar a maximizar seus pontos Amex.
1. Cartões de Crédito Amex
Escolher o cartão de crédito certo é fundamental para maximizar o acúmulo de pontos. Conheça as categorias de gastos que pontuam mais e alinhe-as com seus hábitos de consumo.
Exemplos:
- American Express Gold Card:
- 🍽️ 4x pontos por dólar gasto em restaurantes pelo mundo.
- 🛒 4x pontos por dólar gasto em supermercados nos EUA.
- ✈️ 3x pontos por dólar em voos reservados pelo Amex Travel.
- 💳 1x ponto por dólar para outras compras.
Exemplo de Acúmulo de Pontos:
Se você gasta $5.000 por ano em restaurantes e supermercados com o Amex Gold, acumulará 20.000 pontos Amex. Com um cartão que não oferece a mesma taxa de pontuação, você ganharia apenas 5.000 pontos. Esses 20.000 pontos podem ser suficientes para uma viagem de ida e volta em promoção, ou pelo menos para um trecho.
- American Express Platinum Card:
- ✈️ 5x pontos por dólar gasto em passagens aéreas pelo Amex Travel.
- 🏨 5x pontos por dólar gasto em hotéis pré-pagos pelo Amex Travel.
- 💳 1x ponto por dólar em todas as outras compras.
Embora o Platinum Card ofereça benefícios superiores ao Gold, ele não é ideal para uso no dia a dia, pois não oferece pontos extras em categorias de consumo diário, como supermercados e restaurantes. Por isso, é importante comparar os cartões para entender qual é o melhor para seu padrão de gastos. Escolher o cartão errado pode fazer você perder pontos e, consequentemente, dinheiro.
Estratégia de Acúmulo de Pontos
A maioria dos cartões Amex oferece apenas 1 ponto por dólar em compras gerais. Para maximizar o acúmulo de pontos, é eficiente ter mais de um cartão, cada um para diferentes categorias de gastos, e outro para compras gerais. Por isso, eu escolhi o Blue Business Plus, que oferece 2 pontos por dólar em todas as compras até $50.000 por ano. Dessa forma, em vez de usar meu Platinum para compras normais, uso o Blue Business Plus, dobrando meus pontos.
Além disso, o Blue Business Plus não cobra anuidade, tornando-o uma âncora para seus pontos Amex. Isso significa que você pode cancelar outros cartões, como o Platinum ou Gold, sem perder os pontos acumulados. Essa é uma excelente estratégia para quem troca frequentemente de cartões Amex pessoais e business para aproveitar os bônus de boas-vindas.
Link para solicitar o Blue Business Plus
2. Ofertas Oferecidas pela Amex
A American Express oferece várias oportunidades para acumular pontos adicionais através de diferentes tipos de ofertas. Aproveitá-las pode aumentar significativamente o seu saldo de pontos.
Welcome Offers
As ofertas de boas-vindas são uma maneira excelente de começar a acumular pontos. Pedir um cartão novo pode resultar em bônus que variam de 10.000 a 300.000 pontos, dependendo do cartão e da oferta. Esses pontos podem ser suficientes para fazer pelo menos uma viagem de ida e volta. Você pode pedir vários cartões e ir acumulando welcome bônus. É a melhor opção de acumular pontos rapidamente usando seu consumo mensal.
📈 Os cartões business geralmente oferecem os maiores bônus, mas exigem um gasto mínimo maior. Fique de olho nas nossas redes sociais, pois estamos sempre compartilhando quando há boas ofertas.
Upgrade Offers
Dependendo da sua estratégia, os upgrades de cartão podem ser muito vantajosos. Você pode receber ofertas para fazer upgrade do seu cartão, como de Gold para Platinum, e ganhar pontos bônus. Por exemplo, você pode ser convidado a receber 100.000 pontos ao fazer o upgrade do Gold para o Platinum. Mesmo se você já tiver tido o Amex Platinum, ainda pode conseguir os pontos novamente, dependendo da oferta.
🔄 Geralmente, os bônus de upgrades são menores do que os de novos cartões, mas podem ser uma boa alternativa, especialmente se você quiser evitar a cota 5/24 do Chase. Outra vantagem é que, se você estiver bloqueado para novos bônus (popup jail), com o upgrade você fica livre desse bloqueio. Caso não tenha recebido uma oferta de upgrade, você pode ligar para a American Express e perguntar se há alguma oferta disponível para você.
Retention Offers
Uma excelente opção para ganhar pontos nos seus cartões, mesmo se você não planeja cancelar ou fazer downgrade, são as retention offers. Todo ano, entre em contato com a Amex pelo chat ou telefone, informando que está considerando cancelar seu cartão e pergunte se há alguma oferta disponível.
📅 Geralmente, essas ofertas exigem um gasto mínimo para ganhar os bônus. Por exemplo, você pode gastar $2.000 e ganhar 40.000 pontos. Se achar que a oferta não foi boa, espere dois dias e tente novamente. Coloque um lembrete no seu calendário para sempre pedir uma retention offer todo ano e ganhar pontos extras.
American Express Offers
Os cartões Amex oferecem excelentes ofertas em centenas de lojas e serviços durante o ano. Essas ofertas podem ser encontradas no app da Amex e é necessário adicioná-las ao seu cartão pelo app para receber o cashback.
📲 Para facilitar a gestão dessas ofertas, utilizo os aplicativos MaxRewards e CardPointers, que adicionam automaticamente as ofertas ao meu cartão e me informam sobre as melhores opções. Por exemplo, antes de comprar em qualquer loja, verifico se há ofertas de cashback extra e qual cartão devo usar para essa compra. No momento, tenho 341 ofertas adicionadas apenas no American Express Platinum, o que seria difícil de gerenciar manualmente.
📊 Algumas dicas de pontos extras no American Express Offers incluem a categoria Extra Rewards, onde os bônus são maiores. Alguns destaques atuais são:
- Lululemon: 5x pontos por dólar gasto.
- Samsung: Gaste $1.000 e receba 10.000 pontos Amex.
- Amazon: Gaste $100 ou mais e ganhe 500 pontos por compra.
3. Rakuten
Rakuten é uma plataforma que oferece cashback em centenas de lojas e esse cashback pode ser convertido em pontos Amex. Depois dos bônus de boas-vindas, essa é minha segunda opção favorita para acumular pontos Amex. Com o Rakuten, você pode ganhar cashback em várias lojas e serviços, além de adicionar pontos extras se a mesma empresa estiver no Amex Offers.
Exemplo de Acúmulo de Pontos com Rakuten:
- Gaste $1.000 na Samsung.
- Ganhe 1.000 pontos pela compra normal.
- Ganhe 10.000 pontos da oferta do Amex por gastar acima de $1.000.
- Ganhe $100 de cashback do Rakuten, convertido em 10.000 pontos Amex.
Isso é chamado de “stack de ofertas”, acumulando vários bônus em uma única compra. Existem muitas opções como essa na Samsung e outras lojas. Além das compras regulares, você pode comprar produtos no Rakuten apenas para acumular pontos. Algumas empresas oferecem cashback de até 100%, o que significa que mesmo se você não usar o produto, os pontos ainda valem a pena para emitir passagens.
Por exemplo, com $200 de cashback você consegue 20.000 pontos Amex, suficientes para emitir uma viagem de ida e volta ou pelo menos um trecho para vários lugares do mundo.
4. Bônus de Transferência para Parceiros
É muito importante ficar de olho nas promoções de transferência dos cartões para seus parceiros. Essas bonificações ajudam a aumentar o valor dos seus pontos Amex, pois você pode transferir com bonificações que vão de 10% até 100%, dependendo do parceiro.
Eu utilizei esse tipo de oferta duas vezes nos últimos meses:
- Transferi pontos para o Flying Blue e ganhei 25% de bônus, que usei para emitir um voo para Paris.
- Transferi pontos para a Virgin Atlantic e ganhei 30% de bônus, que usei para emitir um voo de executiva para o Brasil.
🛫 Essas promoções podem aumentar significativamente o valor dos seus pontos, permitindo que você consiga mais viagens ou upgrades.
Verificar bônus de transferência
Conclusão
Espero que este post tenha ajudado a entender melhor como acumular mais pontos Amex. Com essas estratégias, você pode transformar seus gastos diários em pontos valiosos para viagens, hospedagens e até cruzeiros. É importante também aprender como utilizar os pontos encontrando bons voos, hospedagens e até mesmo cruzeiros. Em um próximo post, abordarei como é possível conseguir cruzeiros a preço de custo usando seus cartões americanos. Fique ligado!
